Votre situation. Vos projets. Votre direction.

Donnez une direction à votre patrimoine

Faites le point sur vos moyens, vos équilibres et vos projets afin d’identifier ce qui mérite d’être consolidé pour que votre patrimoine reste cohérent avec la direction que vous souhaitez donner à votre vie.

Quelques minutes Un parcours simple pour mieux comprendre votre situation.

Des repères pour avancer Un indice et plusieurs indicateurs pour éclairer vos priorités.

Sans engagement Aucune souscription ni recommandation automatique.

Vos informations restent confidentielles

Les informations saisies servent uniquement à produire votre bilan à l’écran. Elles ne sont pas enregistrées dans notre base de données à cette étape.

En savoir plus sur l’utilisation de vos données

J’ai pris connaissance des informations relatives à l’utilisation de mes données personnelles.

Ce bilan constitue un premier état des lieux pédagogique. Il ne s’agit ni d’un conseil en investissement ni d’une recommandation personnalisée.

Votre situation Étape 1 sur 5

Commençons par vous

Votre situation personnelle

Votre histoire personnelle fait partie de votre stratégie patrimoniale. Ces premières informations permettent de comprendre le cadre dans lequel vos décisions doivent s’inscrire.

Votre prénom

Votre année de naissance

Votre situation familiale

Nombre d’enfants

Merci de renseigner tous les champs avant de continuer.

Votre activité Étape 2 sur 5

Votre situation professionnelle

Votre activité et votre capacité d’épargne

Ces informations permettent d’évaluer les ressources que vous pouvez mobiliser dans la durée pour construire vos projets sans fragiliser votre équilibre quotidien.

Votre statut professionnel

Revenus mensuels nets du foyer (€)

Capacité d’épargne mensuelle (€)

Merci de renseigner tous les champs avant de continuer.

La capacité d’épargne ne peut pas être supérieure aux revenus mensuels.

Votre patrimoine Étape 3 sur 5

Vos racines patrimoniales

Faisons le point sur ce que vous avez déjà construit

Indiquez des montants approximatifs. L’objectif est d’obtenir une vision globale de votre point de départ avant de réfléchir aux horizons que vous souhaitez atteindre.

Épargne disponible

Compte courant, Livret A, LDDS, LEP, compte sur livret…

Épargne et placements financiers

Assurance-vie, PEA, PER, compte-titres, obligations, crypto…

Patrimoine immobilier

Résidence principale, résidence secondaire, investissement locatif, SCPI…

Capital restant dû

Crédits immobiliers, crédits à la consommation…

Merci de renseigner tous les champs, y compris avec 0 si une catégorie ne vous concerne pas.

Votre objectif Étape 4 sur 5

La direction que vous souhaitez prendre

Qu’aimeriez-vous rendre possible grâce à votre patrimoine ?

Votre patrimoine n’est pas une fin en soi. Votre objectif et l’horizon envisagé permettent d’apprécier la cohérence entre vos moyens actuels et ce que vous souhaitez construire, protéger, vivre ou transmettre.

Votre objectif principal

Pendant combien de temps pouvez-vous laisser cet argent investi sans avoir besoin de le récupérer ?

Merci de sélectionner votre objectif principal et votre horizon.

Votre profil d’épargnant Étape 5 sur 5

Votre manière d’avancer

Votre équilibre entre sécurité, disponibilité et rendement

Une stratégie cohérente doit respecter à la fois vos objectifs et votre façon de vivre le risque. Ces réponses apportent un premier éclairage sur vos préférences ; elles ne constituent pas un questionnaire réglementaire de profil investisseur.

Combien de mois de dépenses votre épargne disponible permet-elle de couvrir ?

Aucun mois Je ne dispose pas encore d’une épargne de précaution. Moins d’un mois Ma réserve couvre seulement une petite partie de mes dépenses. De 1 à 3 mois Je peux absorber certains imprévus. De 3 à 6 mois Ma réserve me donne une marge de sécurité confortable. Plus de 6 mois Ma réserve de précaution est importante.

Si un placement baisse temporairement d’environ 10 %, quelle serait votre réaction ?

Très prudent Je souhaiterais vendre rapidement pour éviter une nouvelle baisse. Prudent La baisse m’inquiéterait et je chercherais à réduire le risque. Équilibré Je pourrais conserver le placement si la stratégie reste adaptée. Dynamique J’accepterais cette fluctuation pour rechercher un meilleur rendement à long terme.

Quelle est votre priorité lorsque vous investissez ?

Sécurité et disponibilité Je privilégie la protection du capital et l’accès rapide à mon argent. Équilibre Je recherche un compromis entre sécurité, disponibilité et rendement. Recherche de rendement J’accepte davantage de fluctuations pour viser une meilleure performance. Je souhaite tout à la fois Je veux sécurité, disponibilité et rendement sans faire de compromis.

Merci de répondre aux trois questions avant d’afficher votre bilan.

Bilan patrimonial pédagogique

0%

Votre résultat

Patrimoine net estimé 0 €

Votre objectif principal Non renseigné

Horizon envisagé Non renseigné

Scénario de fluctuation accepté Non renseigné

Épargne de précaution 0 %

Capacité d’épargne 0 %

Diversification patrimoniale 0 %

Cohérence de votre profil 0 %

80–100 %
Très bien structuré

60–79 %
Bonne base

40–59 %
À consolider

0–39 %
Prioritaire

Ce que ce bilan éclaire

Vos points d’appui

Les prochains points à éclairer

À retenir

Éclairer ma situation avec un conseiller

Vous souhaitez aller plus loin ?

Laissez vos coordonnées pour approfondir ce premier bilan et mettre en perspective vos chiffres avec vos projets, vos priorités et la direction que vous souhaitez donner à votre patrimoine.

Prénom

Adresse e-mail

Téléphone (facultatif)

Localisation (facultatif)

Aucun envoi commercial automatique. Vos coordonnées ne sont utilisées que pour traiter cette demande.

Cet indice est un outil pédagogique construit à partir de vos réponses. Il ne constitue ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en investissement, ni un questionnaire réglementaire d’adéquation.

Éclairez votre situation avant de choisir votre direction