Conseil en gestion de patrimoine au service de vos projets.
Votre patrimoine doit soutenir la vie que vous choisissez de construire. Racines & Horizons accompagne celles et ceux qui souhaitent le mettre en mouvement pour donner vie à leurs projets et atteindre les horizons qu'ils se sont choisis.
Votre patrimoine évolue avec vos projets.
Chaque étape de la vie fait naître de nouveaux besoins, de nouvelles priorités et de nouveaux horizons. Épargner, protéger sa famille, développer son patrimoine, préparer sa retraite ou organiser sa transmission sont autant de moments qui nécessitent une stratégie adaptée. Notre rôle est de vous accompagner dans le temps, en faisant évoluer cette stratégie au rythme de votre vie, de vos projets et de vos ambitions.
Compléter vos revenus
Construire progressivement des revenus complémentaires pour renforcer votre liberté financière et préparer les prochaines étapes.
Préparer votre retraite
Anticiper l'évolution de vos revenus et organiser suffisamment tôt les ressources qui soutiendront votre niveau de vie futur.
Constituer un capital
Transformer votre capacité d'épargne en patrimoine en donnant un objectif, un horizon et une cohérence à votre capital.
Prévoyance & négociation d’assurance emprunteur
Protéger vos revenus, votre famille et vos projets afin qu'un imprévu ne remette pas en cause ce que vous avez construit.
Agir sur votre fiscalité
Identifier les leviers adaptés à votre situation, sans faire de la fiscalité l'unique moteur de vos décisions patrimoniales.
Préparer la transmission
Anticiper ce que vous souhaitez transmettre, à qui et dans quelles conditions, en tenant compte de votre histoire familiale et patrimoniale.
Nos domaines
d'accompagnement
Certaines situations nécessitent plusieurs compétences complémentaires. Racines & Horizons les rassemble autour d'une même stratégie afin de conserver une vision globale, cohérente et compréhensible de votre patrimoine.
Gestion privée
Structurer, développer et suivre un patrimoine significatif avec une vision globale et un accompagnement dans le temps.
02Gestion de fortune
Coordonner des problématiques patrimoniales complexes mêlant enjeux financiers, familiaux, professionnels et successoraux.
03Ingénierie financière
Construire des stratégies d'investissement adaptées à vos objectifs, à votre horizon, à vos besoins de liquidité et au risque accepté.
04Ingénierie patrimoniale
Organiser le patrimoine en intégrant ses dimensions civiles, fiscales, immobilières, familiales et successorales.
05Ingénierie sociale
Préparer la retraite, protéger les revenus et anticiper les conséquences financières des événements de la vie.
06Accompagnement du sportif
Organiser une carrière aux revenus et à la durée spécifiques pour protéger le présent et préparer sereinement l'après-carrière.
Avant le patrimoine,
il y a une personne.
Une stratégie patrimoniale ne peut pas être pertinente si elle ne commence pas par comprendre la personne qu'elle doit servir. Vos projets, votre famille, votre parcours, vos priorités et votre manière de voir l'avenir comptent autant que les chiffres.
C'est pourquoi notre accompagnement commence toujours par l'écoute et la compréhension de votre situation avant d'envisager des solutions.
Écouter
Comprendre votre situation, votre histoire, vos priorités et ce que vous souhaitez réellement rendre possible.
Éclairer
Vous aider à comprendre les options possibles, leurs avantages, leurs limites et leurs conséquences.
Construire
Définir une stratégie cohérente avec votre situation, vos objectifs et le niveau de risque que vous pouvez accepter.
Accompagner
Faire évoluer la stratégie au fil des changements de votre vie, de vos projets et de votre patrimoine.
Le patrimoine n'est
pas une finalité.
Accumuler davantage n'est pas nécessairement un objectif en soi. Le patrimoine peut permettre de protéger ceux qui comptent, choisir davantage, entreprendre, changer de rythme, préparer l'avenir, transmettre ou simplement vivre plus sereinement.
Le patrimoine est un moyen.
Votre projet de vie lui donne sa direction.
Commencez par éclairer votre situation
Ces outils vous permettent de prendre du recul et de poser quelques premiers repères. Ils restent pédagogiques et ne remplacent ni une analyse complète de votre situation, ni une recommandation personnalisée.
Bilan patrimonial pédagogique
Faites le point sur votre épargne, votre capacité d’investissement, vos projets, votre horizon et vos priorités pour identifier les sujets qui méritent d’être approfondis.
Simulateur d’épargne et de revenus
Explorez plusieurs hypothèses pour visualiser un capital futur, un effort d’épargne, le revenu potentiel d’un capital ou le capital nécessaire pour viser un revenu mensuel.