Allocation multi-actifs
Mettre en perspective actifs financiers, immobilier, non coté, liquidités et éventuelles participations afin d’éviter les concentrations excessives et les doublons.
Gestion de fortune
Coordonner un patrimoine complexe au service de vos projets.
À ce niveau de patrimoine, la difficulté n’est pas seulement financière. Les enjeux familiaux, professionnels, fiscaux, successoraux et parfois internationaux doivent être articulés avec méthode.
Une architecture patrimoniale
Plus le patrimoine se développe, plus la coordination compte.
La gestion de fortune vise à structurer des patrimoines très importants autour d’une vision d’ensemble : actifs financiers, immobilier, participations professionnelles, liquidités, transmission et projets familiaux.
Racines & Horizons reste le point d’entrée. Nous coordonnons ensuite, lorsque cela est pertinent, les compétences relevant de l’ingénierie financière, de l’ingénierie patrimoniale, ainsi que les expertises juridiques, fiscales et opérationnelles utiles au dossier.
Les enjeux
Un patrimoine complexe demande une vision transversale.
L’objectif n’est pas d’ajouter des couches de sophistication, mais de rendre l’ensemble plus lisible, plus cohérent et plus pilotable.
Patrimoine professionnel et personnel
Coordonner les enjeux liés à l’entreprise, à la rémunération, à la trésorerie, à la cession ou à la transmission avec les objectifs personnels et familiaux.
Transmission et gouvernance familiale
Anticiper les équilibres entre héritiers, la protection du conjoint, les donations et les mécanismes de transmission, avec les professionnels du droit lorsque nécessaire.
Fiscalité et mobilité
Mesurer les conséquences fiscales des décisions et, lorsqu’une situation comporte une dimension internationale, coordonner l’analyse avec des professionnels compétents dans les juridictions concernées.
Notre rôle
Rendre simple la relation, même lorsque l’environnement est complexe.
Vous conservez un interlocuteur qui connaît votre situation. Derrière lui, les spécialistes utiles sont mobilisés au bon moment et coordonnés autour d’une même feuille de route.
Centraliser
Rassembler les informations clés et éviter que chaque sujet soit traité isolément.
Hiérarchiser
Identifier ce qui mérite d’être traité en priorité et ce qui peut attendre.
Coordonner
Faire dialoguer les expertises financières, patrimoniales, sociales, juridiques et fiscales.
Suivre
Revenir régulièrement sur la stratégie pour l’adapter aux changements de vie, de marché ou de réglementation.
Notre conviction
La sophistication n’a de valeur que si elle sert un objectif clair.
Patrimoine important, décisions importantes.
À ce niveau de patrimoine, chaque décision peut avoir des conséquences financières, fiscales, familiales ou successorales significatives. L’enjeu est donc d’expliquer les arbitrages, les risques, les coûts et les effets attendus avant de mettre en œuvre.
Les investissements peuvent comporter un risque de perte en capital. Les sujets juridiques et fiscaux complexes sont, lorsque nécessaire, traités avec les professionnels habilités concernés.