Politique de confidentialité

Cette politique explique comment Racines & Horizons Patrimoine collecte, utilise, conserve et protège les données personnelles transmises sur son site internet et dans le cadre des premiers échanges avec le cabinet.

Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données personnelles collectées directement par le site racines-horizons.finance est :

Données susceptibles d’être collectées

Formulaire de contact

Lorsque vous demandez à être recontacté, Racines & Horizons peut notamment collecter :

• vos nom et prénom ;
• votre adresse e-mail ;
• votre numéro de téléphone lorsque vous choisissez de le communiquer ;
• le sujet de votre demande ;
• le contenu de votre message.

Bilan patrimonial et outils pédagogiques

Certains outils présents sur le site permettent de saisir des informations afin d’obtenir un résultat, une estimation, un indicateur ou un récapitulatif pédagogique.

Tant que vous ne choisissez pas volontairement de transmettre ces informations à Racines & Horizons, les données saisies peuvent rester uniquement utilisées dans votre navigateur, selon le fonctionnement de l’outil concerné.

Lorsque vous demandez ensuite à être recontacté, les informations effectivement transmises peuvent inclure le récapitulatif, les réponses ou les indicateurs associés à votre simulation ou à votre bilan.

Formulaire de recommandation

Lorsqu’une personne utilise la page « Nous recommander », Racines & Horizons peut recevoir :

• l’identité et les coordonnées du recommandant ;
• le nom de la personne recommandée ;
• son numéro de téléphone et/ou son adresse e-mail ;
• la nature du lien avec le recommandant ;
• les sujets pour lesquels un échange pourrait être utile ;
• un éventuel message de contexte.

Le formulaire de recommandation ne doit être utilisé que lorsque la personne recommandée a été informée de la démarche et a donné son accord pour que ses coordonnées soient transmises à Racines & Horizons.

Le recommandant doit confirmer cet accord avant l’envoi du formulaire.

Prise de rendez-vous

Lorsque vous choisissez de réserver un rendez-vous par l’intermédiaire de Calendly, les informations nécessaires à l’organisation du rendez-vous sont traitées dans le cadre de ce service.

Calendly peut notamment traiter les informations que vous saisissez afin de planifier le rendez-vous.

Pour en savoir plus : politique de confidentialité de Calendly .

Caractère obligatoire ou facultatif des informations

Les champs signalés par un astérisque (*) dans les formulaires du site sont obligatoires pour permettre le traitement et la transmission de la demande.

À défaut de renseigner ces champs, le formulaire concerné ne pourra pas être transmis ou la demande ne pourra pas être correctement traitée.

Les autres informations sont facultatives. Leur absence n’empêche pas l’envoi du formulaire, sauf lorsque l’information devient nécessaire pour répondre à la demande formulée.

Finalités des traitements

Les données personnelles collectées peuvent notamment être utilisées afin de :

• répondre à une demande de contact ;
• préparer et organiser un premier échange ;
• assurer le suivi d’une demande initiée par la personne concernée ;
• traiter une mise en relation réalisée avec l’accord de la personne recommandée ;
• permettre le fonctionnement des outils pédagogiques ;
• sécuriser le site et les formulaires ;
• préparer, lorsqu’une relation professionnelle est engagée, l’analyse de la situation du client et le suivi de son dossier ;
• respecter les obligations légales et réglementaires auxquelles Racines & Horizons est soumis, notamment celles relatives à la connaissance du client, au suivi de la relation et, lorsque cela est applicable, à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Bases légales des traitements

Selon la nature du traitement, Racines & Horizons peut traiter vos données sur le fondement :

• de votre consentement, notamment lorsque celui-ci est expressément demandé dans un formulaire ;
• de mesures précontractuelles prises à votre demande lorsque vous sollicitez un échange en vue d’un éventuel accompagnement ;
• de l’exécution d’une relation contractuelle lorsqu’un accompagnement est engagé ;
• du respect des obligations légales et réglementaires applicables au cabinet ;
• de l’ intérêt légitime de Racines & Horizons à protéger son site, ses systèmes et ses formulaires contre les abus, les fraudes et les envois automatisés.

Destinataires des données

Les données sont accessibles aux seules personnes ayant besoin d’en connaître au sein de Racines & Horizons afin de traiter la demande ou le dossier concerné.

Elles peuvent également être traitées par des prestataires techniques strictement nécessaires au fonctionnement du site et des services utilisés, notamment pour :

• l’hébergement du site ;
• la messagerie électronique ;
• la sécurité des formulaires ;
• la prise de rendez-vous lorsque vous choisissez d’utiliser ce service.

Lorsqu’une relation professionnelle est engagée et lorsque cela est nécessaire à l’étude, à la mise en place ou au suivi d’une solution, certaines informations peuvent également être transmises aux partenaires professionnels concernés, notamment à La Financière d’Orion et aux producteurs, assureurs, plateformes ou partenaires impliqués dans l’opération envisagée.

Seules les données nécessaires à la finalité concernée sont communiquées.

Les données personnelles ne sont pas vendues à des tiers.

Sécurité des formulaires et Cloudflare Turnstile

Certains formulaires utilisent Cloudflare Turnstile afin de distinguer les utilisateurs légitimes des envois automatisés et de protéger le site contre les abus.

Dans ce cadre, Cloudflare peut traiter certains éléments techniques nécessaires au fonctionnement du dispositif, notamment l’adresse IP, des informations relatives au navigateur ou à la connexion et certains signaux techniques destinés à détecter les comportements automatisés.

Pour en savoir plus : politique de confidentialité de Cloudflare Turnstile .

Durée de conservation

Prospects et demandes de contact

Les données liées à une prise de contact ou à un prospect sont conservées pendant la durée nécessaire au traitement de la demande puis, lorsqu’elles sont utilisées dans le cadre d’une relation avec un prospect, pendant une durée maximale de trois ans à compter du dernier contact émanant de la personne concernée.

Clients

Lorsqu’une relation contractuelle est engagée avec Racines & Horizons, les données nécessaires au suivi du dossier sont conservées pendant toute la durée de cette relation puis pendant cinq ans après sa fin, sauf lorsqu’une durée différente ou plus longue est imposée par une obligation légale ou réglementaire.

Conservation complémentaire

Certaines informations peuvent être conservées plus longtemps lorsqu’elles sont nécessaires au respect d’une obligation légale, à la constatation, à l’exercice ou à la défense d’un droit en justice.

Les données techniques traitées par les prestataires externes peuvent également être soumises aux durées de conservation prévues par ces prestataires.

Vos droits

Dans les conditions prévues par la réglementation applicable, vous pouvez notamment demander :

• l’accès aux données personnelles vous concernant ;
• leur rectification lorsqu’elles sont inexactes ou incomplètes ;
• leur effacement lorsque les conditions sont réunies ;
• la limitation de leur traitement ;
• l’exercice de votre droit d’opposition lorsqu’il est applicable ;
• la portabilité de vos données lorsque ce droit est applicable.

Lorsqu’un traitement repose sur votre consentement, vous pouvez retirer celui-ci à tout moment.

Le retrait du consentement n’affecte pas la licéité des traitements effectués avant ce retrait.

Pour exercer vos droits : contact@racines-horizons.finance .

Une vérification de votre identité peut être demandée lorsque cela est nécessaire afin de protéger vos données et de s’assurer que la demande émane bien de la personne concernée.

Réclamation auprès de la CNIL

Si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés, vous pouvez introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL) .

Site internet : www.cnil.fr .

Cookies, sessions et traceurs

Le site peut utiliser des mécanismes techniques strictement nécessaires à son fonctionnement, notamment des sessions techniques utilisées afin de sécuriser certains formulaires et de prévenir les abus.

Ces mécanismes ne sont pas utilisés pour déclencher automatiquement des communications commerciales.

Les traceurs strictement nécessaires à la fourniture d’un service expressément demandé par l’utilisateur ou à la sécurité du service peuvent, selon les conditions prévues par la réglementation applicable, ne pas nécessiter de consentement préalable.

Si des outils de mesure d’audience, de publicité, de personnalisation ou d’autres traceurs non strictement nécessaires sont utilisés, ils ne doivent être activés qu’après recueil du consentement lorsque celui-ci est requis.

Lorsque le consentement est requis, l’utilisateur doit pouvoir refuser ou retirer celui-ci aussi facilement qu’il peut l’accepter.

Services et prestataires externes

Certains services utilisés par Racines & Horizons sont fournis par des prestataires externes disposant de leurs propres engagements et politiques en matière de protection des données.

• Hostinger : hébergement et infrastructures techniques du site ;
• Cloudflare Turnstile : protection de certains formulaires contre les envois automatisés ;
• Calendly : prise de rendez-vous lorsque l’utilisateur choisit d’utiliser ce service ;
• La Financière d’Orion et, le cas échéant, les producteurs ou partenaires concernés lorsqu’une relation professionnelle nécessite leur intervention.

Transferts de données hors de l’Espace économique européen

Certains prestataires utilisés par Racines & Horizons peuvent, selon leur organisation technique et la localisation de leurs infrastructures ou sous-traitants, traiter certaines données en dehors de l’Espace économique européen.

Lorsque de tels transferts ont lieu, ils doivent être encadrés par les mécanismes prévus par la réglementation applicable en matière de protection des données.

Les informations relatives à ces mécanismes sont également précisées par les prestataires concernés dans leur documentation contractuelle et leurs politiques de confidentialité.

Absence de décision entièrement automatisée

Les outils pédagogiques proposés sur le site peuvent produire automatiquement des calculs, indicateurs, scores ou restitutions à partir des informations saisies.

Ces résultats ont une finalité informative et pédagogique. Ils ne constituent pas, à eux seuls, une décision produisant des effets juridiques à l’égard de l’utilisateur ni une recommandation patrimoniale personnalisée.

Toute recommandation personnalisée suppose une analyse préalable de la situation, des besoins, des objectifs et des contraintes de la personne concernée.

Mise à jour de la politique

La présente politique peut être modifiée afin de tenir compte de l’évolution des services proposés sur le site, des prestataires utilisés, de l’organisation du cabinet ou du cadre légal et réglementaire applicable.

La version publiée sur cette page est la version applicable au moment de sa consultation.

Pour toute question concernant la protection de vos données, vous pouvez contacter Racines & Horizons .

Dernière mise à jour : 7 octobre 2026.