Allocation et diversification
Répartir les actifs en fonction de vos objectifs, de votre horizon, de vos besoins de liquidité et de votre profil de risque.
Gestion privée
Donner une direction claire à votre patrimoine
Lorsque les décisions financières, fiscales, familiales et successorales commencent à interagir, l’enjeu n’est plus d’accumuler des solutions : il faut les coordonner autour d’une stratégie globale.
Une coordination globale
Un patrimoine plus important exige davantage de cohérence.
La gestion privée vise à organiser un patrimoine financier significatif en tenant compte de vos projets, de votre horizon, de votre famille, de votre fiscalité et du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
Racines & Horizons reste votre interlocuteur. Selon le dossier, nous mobilisons ensuite les expertises financières, patrimoniales, sociales et réglementaires utiles.
Ce que nous mettons en perspective
Votre patrimoine forme un ensemble, pas une succession de placements.
Le point de départ est toujours votre situation réelle. L’analyse permet ensuite de hiérarchiser les sujets qui méritent d’être traités maintenant, puis ceux qui pourront l’être plus tard.
Fiscalité
Étudier les conséquences fiscales de vos décisions et les leviers légalement adaptés, sans laisser l’impôt devenir l’unique moteur de la stratégie.
Protection et disponibilité
Conserver des marges de sécurité et éviter qu’une stratégie patrimoniale ne fragilise votre capacité à faire face aux imprévus ou à saisir une opportunité.
Transmission
Anticiper la façon dont vous souhaitez transmettre, protéger vos proches et préserver la cohérence du patrimoine familial.
Les quatre piliers
Piloter aujourd’hui sans perdre de vue demain.
La gestion privée s’inscrit dans la durée. Elle suppose une lecture régulière de votre patrimoine et des ajustements lorsque votre vie, vos projets ou votre environnement évoluent.
Structurer
Organiser les actifs et les enveloppes pour qu’ils répondent à des objectifs clairement définis.
Développer
Rechercher un équilibre entre potentiel de rendement, diversification, risque et disponibilité.
Préserver
Protéger les équilibres familiaux, les revenus futurs et la capacité à faire face aux aléas.
Transmettre
Préparer les conséquences civiles, fiscales et familiales des choix de transmission.
Notre méthode
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Un accompagnement lisible, même quand les enjeux deviennent complexes.
Découverte
Vos objectifs, votre patrimoine, vos revenus, vos projets et vos priorités.
Diagnostic
Analyse des forces, des vulnérabilités, des risques et des incohérences éventuelles.
Stratégie
Construction d’un plan d’action hiérarchisé et présentation des solutions pertinentes.
Suivi
Points réguliers et ajustements lorsque votre situation ou l’environnement change.
Les investissements comportent des risques, notamment de perte en capital. Toute recommandation personnalisée suppose une analyse préalable de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon, de vos connaissances et de votre tolérance au risque.